LEY CONTRA EL LAVADO DE DINERO Y ACTIVOS.

¿ Que es el lavado de dinero?

El concepto de lavado de dinero refiere a la actividad que se desarrolla para encubrir el origen de fondos que fueron obtenidos mediante actividades ilegales. El objetivo del lavado (también conocido como blanqueo) es que el dinero aparezca como el fruto de una actividad económica o financiera legal. La Ley tiene como objeto prevenir, detectar, sancionar y erradicar el delito de lavado de dinero y de activos, así como su encubrimiento, la ley se aplicara a toda persona natural o jurídica.

ORIGEN DEL DINERO ILÍCITO.

1. Secuestro
2. Extorsión
3. Trata de personas
4. Trafico de indocumentados
5. Trafico de drogas o estupefacientes (delito Rey)
6. Tráfico de armas
7. Tráfico de órganos
8. Contrabando
9. Delitos Cibernéticos
10. Robo a gran escala (Robo de furgones)
11. Sicariato
12. Piratería
13. Peculado
14. Estafa
15. Prevaricato

OPERACIONES DE RIESGO.

·  Operaciones en casinos y casas de juego.

·    Comercio de metales y piedras preciosas.

·    Industria Hotelera

·   Venta de ropa usada

·  Compra y venta de jugadores

·  Servicio de encomiendas

·   Negocios fachada

    ALGUNOS SUJETOS DE LA LEY.

     Bancos Nacionales y Extranjeros

_{Sociedades de Seguros}

_{Casinos y casas de juego}

_{Comercio de metales y piedras preciosas}

_{Transacciones de Bienes Raíces}

 _{Agencias de viaje y Empresas de transporte}

_{Agencias de envío y recepción de encomiendas y remesas.}

_{Empresas constructoras}

_{Agencias privadas de seguridad}

_{Industria hotelera}

_ONG

ACTORES DEL LAVADO DE DINERO.

_{EL CRIMINAL BLANQUEADOR: Es el autor del delito que ha generado el producto financiero.}

 _{EL BLANQUEADOR FAMILIAR: Es el cómplice familiar que actúa dentro del proceso del lavado, para beneficio del autor del delito que generó los fondos a blanquear (Prestanombre o testaferro).} 

_{EL BLANQUEADOR INCONSCIENTE: Es el profesional que presta sus servicios oficiales en una acción de lavado sin tener conciencia de la ilegalidad de} 

_{la actuación (Notarios, agentes de bienes raíces, contadores, auditores).}

_{EL BLANQUEADOR OCASIONAL: Es el profesional que a sabiendas de la realidad o presumida naturaleza criminal de los fondos que está manipulando acepta ocasionalmente prestar sus servicios legales.}

_{EL BLANQUEADOR PROFESIONAL: Es un profesional de los procesos del lavado de dinero que factura su intervención, sea lo que sea la procedencia de los fondos a blanquear, el autor del delito previo es un cliente.}

INSTITUCIONES QUE SE COORDINAN PARA COMBATIR EL LAVADO DE DINERO EN EL SALVADOR.

La FGR

La PNC

Aduanas

Embajadas

Empresas de transporte

Operadores de puertos y aeropuertos

CONCLUSIONES.

En conclusión podemos decir que el lavado de dinero y activos busca principalmente limpiar dinero o ingresos obtenidos de acciones deshonestas y que han perjudicado a terceros, este dinero en muchas ocasiones es utilizado para seguir manteniendo el trafico de drogas entre otras operaciones o es utilizado para iniciar una empresa o establecimiento formal, con ese dinero se pagan impuesto y obligaciones, se generan empleos y moviliza la economía.

Después de lo comentado es difícil decir si es bueno o malo el lavado de dinero, porque por una parte genera violencia, inseguridad y asesinatos, pero por otro lado introduce un flujo de movimiento a la economía de un país con la contratación de empleados, lastimosamente llena un hueco que los gobiernos no pueden cubrir.

Si somos legalistas opinaríamos que esta mal y que debe ser erradicada dicha acción, pero si somos de doble moral diríamos que en una parte es buena y en otra que no, pero la respuesta esta en el criterio de cada persona, por el motivo que yo pueda estar siendo beneficiado con un empleo proveniente de dicha actividad, y por ende la podría apoyar y estar de acuerdo. Pero en algún otro lugar puede haber una persona que fue victima de dicha acción y por ende no este de acuerdo.

ENLACES.

https://definicion.de/lavado-de-dinero/

https://www.banistmo.com/recomendaciones-para-evitar-el-lavado-de-activos


https://www.altonivel.com.mx/51309-8-consejos-para-evitar-ser-victima-del-lavado-de-dinero/


https://www.ssf.gob.sv/descargas/Leyes/lavado/Ley%20contra%20lavado.pdf

https://www.asamblea.gob.sv/eparlamento/indice-legislativo/buscador-de-documentos-legislativos/ley-especial-de-extincion-de-dominio-y-de-la-administracion-de-los-bienes-de-origen-o-destinacion-ilicita